LOA et fin de contrat

[mrj]

@mc.abbe C'est une question de point de vue.
Bien sûr qu'on peut y trouver un intérêt (même si moi j'ai du mal à voir lequel), puisque ce type d'offre trouve preneur !

Cependant, tes calculs montrent bien que la LOA est plus chère, comparativement à un achat comptant ou à crédit classique. Et encore, il faudrait considérer des échéances identiques pour comparer, e.g. 5 ans. Une comparaison avec une LLD serait aussi intéressante, pour ceux qui n'envisagent pas d'acheter, mais plutôt de renouveler à l'échéance.
Je note néanmoins qu'une chose qui peut être "intéressante" est le loyer relativement faible (plus faible qu'en crédit classique, dans tes exemples) après l'apport et avant le paiement de l'OA, représentant un effort financier plus faible mois après mois (si bien sûr on a la possibilité de débloquer un montant important en fin d'opération, dont on ne disposerait pas autrement ou qu'on préfère faire fructifier dans l'intervalle - ça ressemblerait un peu à un crédit "in fine", mais je ne sais pas si ce type de crédit utilisable pour de l'immobilier se fait en crédit à la consommation).

[mc.abbe]

Gobalement ça reste quand même très comparable. J'aurais dû prendre en exemple un crédit 5 ans effectivement, mais je ne pense pas que le delta soit bien grand.
N'a-t-on pas aussi une garantie prix neuf ou un truc du genre sur toute la durée en LOA, quand c'est réduit (à 3 ans?) sur un véhicule neuf acheté à crédit? Et aussi en général les visites de routine incluses etc.

[Nounou74]

@mrj Le in fine se fait également sur du crédit conso.

@mc.abbe A ceci près que pour un coût identique ou proche, tu es propriétaire de ton véhicule avec toute la liberté que cela te laisse de le vendre quand tu le souhaites (déménagement, véhicule de fonction, perte d'emploi, etc).

[shooty77]

Bonjour,

Demande de LOA en cours pour un modèle Y propulsion, mais le problème est que je viens de voir qu’il ne sera pas possible de faire un remboursement anticipé car dans la case remboursement anticipé il est écrit (non concerné)

Et j’ai l’impression que ce soit par le crédit agricole ou par
Santander c’est la même chose.

Si quelqu’un a fait une LOA récemment et pouvais me le confirmer ou non ?

Merci

[mc.abbe]

Normalement tu peux toujours acheter de manière anticipée. J'imagine que si tu payes tous les loyers restants dûs + dernier loyer d'aquisition, elle est à toi.
Peut être que dans ce cas on peut bénéficier d'une réduction sur le tau pour les loyers réglés par anticipation.

[shooty77]

Merci pour ta réponse.

Ce qui m’inquiète c’est ça : non applicable dans remboursement anticipé.

[Okami]

Ce n'est pas applicable car ce n'est pas un crédit où tu peux décider par exemple de rembourser 10K€ d'un coup sur les 30k€ restants.

Sur la LOA, passé généralement 12 mois, tu peux la solder en rachetant la LOA. Tu as un tableau d'amortissement avec la valeur d'achat qui t'es fourni.
Par contre ça ne peut être qu'un rachat total et pas j'injecte 10ke pour réduire la mensualité.

[Nounou74]

Logique vu que c'est un contrat de location et non de crédit.

[shooty77]

Mon but dans 2 ans serais de solder la totalité mais vue qu’ils mentionnent non applicable pour Total également j’ai des doutes sur la faisabilité et impossible de les contacter.

[Fossoyeur]

Je pense qu’@Okami a raison. Ton financeur doit utiliser le même formulaire pour tous types de financement. Ici, tu est dans une location, pas dans un crédit, donc « remboursement anticipé » ne voudrait rien dire. Le jour où tu décides de racheter la voiture, c’est autre chose

[shooty77]

Ok donc à votre avis pas de soucis à me faire je pourrais bien régler la totalité dans 2 ou 3 ans si je le souhaite.

[mc.abbe]

Logique vu que c'est un contrat de location et non de crédit.

Pas vraiment, c'est en réalité un crédit à la consommation. Au final ça n'a de location que le nom et sa forme un peu particulière (solde in fine, et le fait que pendant la durée du crédit on n'est pas propriétaire du bien).

[Nini06560]

Bonjour j ai un modèle Y en LOA 48mois , j ai dans l intention de le restituer sans l'option d achat mais voilà hors mis le fait d éventuelles réparation comment cela se passe si je ne renouvelle pas d achat chez Tesla , je dépose le véhicule et voilà ? Ou comme j ai malheureusement l air de comprendre Tesla fait une offre de rachat et le risque c est que l offre soit inférieure au montant résiduel. Merci d avance j espère avoir été assez claire dans ma question

[Nounou74]

@Nini06560 j'ai fusionné ton post dans ce sujet.

[mc.abbe]

@Nini06560 Tu dois te rapprocher de ton organisme de crédit qui t'a octroyé la LOA. Ce sont eux les propriétaires du bien.

[KF64]

@Nini06560 Je n'ai pas compris ta question.

Pour moi, la LOA c'est comme la LLD, sauf que si tu veux racheter le véhicule, tu peux. Si tu ne veux pas, tu rends les clefs, tu t'acquîtes des éventuels frais de remise en l'état et tu vas voir ailleurs si tu ne trouves pas ton bonheur chez Tesla.

Le prix résiduel du véhicule est calculé au départ du contrat et établi entre l'établissement financier et le constructeur puisque c'est le bailleur qui est propriétaire du véhicule.

[Nini06560]

Merci pour vos réponses

[Benni9]

est-ce que quelqu'un sait quel est le cout du km supplémentaire lors de la restitution du véhicule ?
En gros si tu prends une LOA sur 3 ans avec 60000km, à quel tarif est facturé le km en dépassant ? Je sais que chez certain il y a une tolérance et que le cout est d'environ 10cts/km.

edit : je viens d'avoir la réponse de Tesla, le cout est de 0.20€/km.

[Bossxxi]

Bonjour,

J’ai souscrit une LOA pour mon Model Y chez CA auto Bank (Seul organisme proposé).

Je suis à la recherche du « Guide de fin contrat » indiqué comme disponible sur le site ca-autobank
Je n’arrive pas à le trouver, j’ai écrit à l’adresse mail, sans réponse pour le moment.

Mon but est de connaître les modalités de restitution,ce qui est acceptable et ce qui ne l’ai pas….

Si quelqu’un peut me transmettre ce guide….

D’avance merci
Vincent